Семейный фонд – искусство управления активами поколений

Когда семья обладает значительным состоянием, включающим недвижимость, ценные бумаги, доли в уставных капиталах и ценные коллекции, которые распределены между различными членами семьи и находятся в разных странах, возникает потребность в эффективном управлении этими активами. В этом контексте семейный фонд становится незаменимым инструментом.

Семейные трасты есть у многих российских бизнесменов. Семейный траст Олега Тинькова владел 35% голосов TCS Group, семейный траст Аркадия Воложа – контрольным пакетом акций «Яндекса». Значительная часть состояния Романа Абрамовича, включая коллекцию живописи и зарубежную недвижимость, распределена в семейные трастовые фонды. Однако в новых политических реалиях именно отечественные инвестиционные фонды обеспечивают должный уровень безопасности и контроля имуществу состоятельных россиян.

Семейный фонд – это российский аналог распространенного в США и Европе траста. Такие фонды существуют в формате закрытых паевых инвестиционных фондов. ЗПИФ – это инвестиционный фонд, паи которого распределяются между членами конкретной семьи. За безопасное и эффективное управление активами фонда отвечает управляющая компания, которую лицензирует Банк России и контролируют независимые участники финансового рынка.

Собственно выбор управляющей компании – отправная точка при создании семейного фонда. Ведь именно она возьмет на себя ответственность за профессиональное управление капиталом бенефициаров фонда и его наследников, разработает оптимальную стратегию инвестирования и налогового планирования, обеспечит юридическую защиту активов.

Ключевое преимущество семейных фондов – обеспечение конфиденциальности информации о владельцах семейного капитала. Данные об учредителях фонда и бенефициарах никогда не публикуются в публичных реестрах и открытых источниках. Также имущество и бизнес, которые входят в фонд, невозможно арестовать, и значит, даже при банкротстве или другом судебном производстве бизнес не остановит работу.

Семейные фонды могут включать в себя разнообразные активы – от ценных бумаг и недвижимости до произведений искусства и авторских прав. Пайщику ЗПИФа может выплачиваться периодический доход, если это предусмотрено его правилами. В этом случае управляющая компания разрабатывают индивидуальные финансовые стратегии, оптимизируя портфель активов с учетом целей и потребностей семьи. При этом вся прибыль, поступающая от управления имуществом, будет освобождена от уплаты налога и ее можно реинвестировать в другие проекты или активы внутри фонда.

Когда крупным состоянием владеет семья, вопрос по разделу имущества и наследованию компаний особенно актуален. Вспомните хотя бы кейс Дмитрия Рыболовлева (бывший владелец «Уралкалия»), Бориса Александрова (основатель бренда «Б.Ю. Александров») или Андрея Трубникова (основатель бренда Natura Siberica). Собственно, одна из основных целей создания фонда – снизить риск при семейных спорах и обеспечить преемственность в управлении капиталом и бизнесом. Поэтому все имущество, собранное в фонде, строго учитывается и регистрируется. А при вступлении в наследство не придется передавать каждый актив по отдельности: наследники получат паи фонда, то есть все имущество.

Экономически целесообразно создавать фонд от 500 миллионов рублей. После принятия решения о создании фонда индивидуально прорабатывается его структура и стратегия. Далее согласовываются и регистрируются правила доверительного управления, подаются заявки на приобретение паев фонда пайщиками. Заключительный этап – оценка имущества и внесение его в фонд.

Управляющая компания с многолетней экспертизой – партнер вашей семьи в обеспечении ее долгосрочной устойчивости и финансовой успешности.

Подробную консультацию и ответы на вопросы вы можете получить на сайте dohod.ru, по телефону +7 (812) 635-68-60 или обратившись на почту familyoffice@dohod.ru.

20 лет управляем активами семей и бизнеса

Компания «ДОХОДЪ» (Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ДОХОДЪ»)  20 лет развивается вместе с российским фондовым рынком. Здесь рождаются сервисы и продукты, которыми инвесторы активно пользуются для формирования портфелей и роста капитала. А сама компания выросла в мощный научно-финансовый центр. В 2023 г. Национальное рейтинговое  агентство присвоило компании некредитный рейтинг надежности и качества услуг по национальной шкале для РФ на уровне «А». Сегодня под управлением УК «ДОХОДЪ» находятся активы 34 паевых инвестиционных фондов, а также фонд целевого капитала развития СПбПУ и компенсационные фонды СРО.

Ознакомиться с подробной информацией о фондах, а также с Правилами доверительного управления и иными документами, предусмотренными в Федеральном законе от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», можно по адресу управляющей компании: 199178, Санкт-Петербург, Малый пр. В.О., д. 43, к. 2, литера В, этаж 3, пом. 62, на сайте dohod.ru, по телефону (812) 635-68-63, а также по адресу агента – АО Актив: 199178, Санкт-Петербург, Малый пр. В.О., д. 43, к. 2, лит. В, этаж 2, пом. 31.