«Ведомости Северо-Запад» – Партнер Петербургского инвестиционного форума
В Северной столице этой весной прошел Петербургский инвестиционный форум (ПИФ), площадкой которого стал CosmosSelection Saint-PetersburgNevsky Royal Hotel. Организатором мероприятия выступил инвестиционный клуб «Капитал» при поддержке делового издания «Ведомости Северо-Запад».
В течение двух дней эксперты рассказывали, какие финансовые инструменты и рынки сегодня популярны у частных инвесторов и какую доходность показывают различные стратегии вложения средств. Инвесторы со стажем делились своим опытом и «лайфхаками» – как получить высокую доходность и избежать классических ошибок «новичков».
Актуальные тренды
По словам спикеров, практически все существующие рынки сегодня остаются актуальными для вложений и могут приносить доход частному инвестору. Но одними из самых популярных трендов последних лет стали драгоценные металлы, золотые и серебряные монеты, инвестиции в землю, в децентрализованные финансы и криптовалюту.
По словам совладельца инвестиционного клуба «Капитал» Павла Фролова, еще несколько лет назад наиболее популярными и стабильными считались вложения в недвижимость, бизнесы и фондовый рынок. Сейчас взор инвесторов изменил направление. В то же время актуальными остаются инвестиции в строительство и ИЖС, в доходную, городскую, загородную, коммерческую недвижимость в России и за рубежом. Хотя каждый инструмент имеет свои риски.
Рынок ценных бумаг
Фондовый рынок до сих пор остается одним из самых популярных направлений для частных инвестиций. Акции, облигации, паи биржевых фондов продолжают приносить инвесторам доходность выше инфляции. Как отмечает директор по инвестициям консалтинговой компании «Эгида» Александр Зюриков, вложения в ценные бумаги сегодня помогают защитить сбережения от обесценивания. С каждым годом на российском фондовом рынке появляется все больше физлиц, которые приходят, чтобы защититься от инфляции. «Конечно, с учетом геополитических реалий ситуация сейчас сильно изменилась, но мы видим, что российский фондовый рынок в 2023 г. не подвел инвесторов. Динамика локального рынка акций в прошедшем году стала одной из лучших. На внутреннем рынке сегодня много бумаг, которые интересны инвесторам», – говорит Зюриков.
При этом если много лет подряд самой популярной бумагой среди инвесторов-физлиц были акции «Газпрома», сегодня лидеры сменились. Зюриков отметил, что сейчас в лидерах Сбер. Есть и новые имена, чьи бумаги остаются наиболее ликвидными, среди них, например, «Яндекс». Но выходящим на фондовый рынок инвесторам важно понимать, что доходность на фондовом рынке стоит рассматривать в долгосрочном периоде. Например, за последние 15-20 лет он продемонстрировал среднюю доходность порядка 18% годовых.
Заработать на дивидендах
Для многих инвесторов остается интересным инструмент вхождения в бизнес ради получения дивидендов, которые выплачивают публичные компании. Основатель юридического партнерства «Мелешко Консалтинг» Антон Мелешко рассказал, что сейчас актуальны вложения в бизнес (покупка долей в юрлицах или покупка акций), кооперативы, которые владеют какой-то доходной недвижимостью, или в паевые инвестиционные фонды. Такие инвестиции относятся к долгосрочным, а стратегии продумываются на несколько лет вперед. «Соответственно, инвестору нужно сразу понимать, что он дальше с этим инструментом будет делать. Например, только получать прибыль от дивидендов, или, допустим, хочет дождаться, когда вырастет стоимость этого бизнеса, чтобы продать долю (акции, пай), поскольку не каждый бизнес сразу дает дивиденды. Иногда важен рост капитализации. Это две разные стратегии», — резюмировал эксперт.
Популярная недвижимость
Долгие вложения устраивают не каждого инвестора, поэтому многие ищут быстрый и действенный способ заработать на своих деньгах. Эксперт в области финансов и создания пассивного дохода, основатель «Академии финансов» Юлия Червякова обращает внимание на флиппинг. Это стратегия инвестирования, при которой частное лицо или компания покупает недвижимость, вкладывает средства в ремонт и перепродает ее с целью получения прибыли. Доход возникает за счет повышения оценочной стоимости объекта. В этой стратегии можно рассматривать разные регионы страны, так как важно правильно выбрать объект. «По статистики «Циана», самая востребованная квартира — это двухкомнатная, до 55 кв. м. Покупку нужно совершать по нижней планке рынка. После ремонта и последующей продажи доходность может составить от 30% годовых», – рассказала Червякова.
Другой вид недвижимости для частных вложений, который может принести значительны доход – покупка парковок, кладовых комнат или складов. По словам инвестора и серийного предпринимателя Андрея Белослудцева, это недорогая недвижимость, на которую можно взять кредит, либо накопить или взять в рассрочку от застройщика. По опыту эксперта, минимальный порог для входа составляет от 115 000 руб. за одно помещение. Благодаря сдаче в аренду объект может окупиться уже через 2-3 года, то есть приносить 30-40% годовых.
Второй вариант вложений – парковки. Инвестор приобретает несколько паркингов и сдает их в аренду. Минимальный порог входа разнится от города к городу, но в среднем это 100 000 руб. «Это те инструменты, которые дают хорошую доходность. Купить три паркинга по 300 000 руб. и получить с них чистыми 10 000 в месяц- это порядка 10-12% годовых на начальном этапе», – рассказал эксперт.
Обратная франшиза
Новый инструмент, который только набирает популярность – обратный франчайзинг. Это тип предпринимательской деятельности, в ходе которой франчайзи может вести бизнес под торговой маркой франчайзера, но все управленческие функции ложатся на плечи франчайзера за некоторый процент выплат. Предприниматель, основатель частных детских садов «Мал да велик» Денис Кащеев рассказал, что сейчас наиболее интересные предложения – это те, которые подкреплены недвижимостью. Инвестор заходит в бизнес, приобретая недвижимость, сдает ее в аренду и получает доход. При этом дополнительные поступления он получает от деятельности предприятия, работающего по франшизе. В итоге формируется два источника дохода. Вложения на начальном этапе за счет приобретения недвижимости при этом инструменте дороже, но доходность – выше.
«Окупаемость получается достаточно интересной с точки зрения того, что она подкреплена недвижимостью. В Москве это коло шести лет. Она складывается за счет процента от франшизы и аренды по рыночной ставке», – рассказал Кащеев, добавив, что в среднем сроки окупаемости коммерческой недвижимости в городе составляют 10-12, а иногда до 15 лет.